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Vivier&Co: Información, rating y productos, 3.5 out of 5 based on 606 ratings A diferencia de la UE, Nueva Zelanda NO cuenta con un Fondo de Garantía de Depósitos (FGD), el cual fue eliminado por su gobierno hace unos años.
En cambio, sus productos están garantizados por una aseguradora de buena calificación crediticia (A+) según Standard & Poor’s que cubre hasta 5 millones NZD, en total para todos los clientes. (Ver póliza de seguro).
Por otra parte, Vivier&Co está bajo la inspección de la Autoridad de Mercados Financieros de Nueva Zelanda (FMA), y del Banco Central neozelandés (‘the Reserve Bank of New Zealand’) y del Ministerio de Comercio (‘Ministry of Business’). Además, Vivier & Co es miembro de Financial Services Complaints Limited, una organización para la resolución de conflictos aprobada por el Gobierno de Nueva Zelanda.
Pero ojo, que la FMA le quitó su «ficha bancaria», entre otras empresas, porque lo consideraba una empresa fantasma, según publica varios medios del país, que utilizaba la reputación del Gobierno para darse credibilidad.
Tras una demanda judicial el Tribunal Supremo de dicho país, dio la razón a Vivier&Co y ésta volvió a ser incluido en el Registro de Proveedores de Servicios Financieros (FSPR).
>> Leer más sobre el tema
Ratings Fitch a largo plazo:
| AAA: | Máxima seguridad. |
| AA: | Seguridad muy alta. |
| A: | Gran capacidad de solvencia y bajo riesgo de crédito. |
| BBB: | Alta solvencia, aunque es más sensible a cambios adversos en la coyuntura económica. |
| BB: | Solvencia garantizada, aunque existen ciertos riesgos de impago. |
| B: | La solvencia del emisor es muy justa, una deuda que puede llegar a incurrir en impagos. |
| CCC: | Las probabilidades de impago es alta. |
| CC: | Las probabilidades de impago es muy alta. |
| C: | El impago de intereses o del principal es inminente. |
| RD: | El emisor ha dejado de pagar alguno de los pagos vencidos, pero no de todas sus emisiones de deuda. |
| D: | Deuda con impagos de intereses y principal. |
Ratings Fitch a corto plazo:
| F1: | Máxima seguridad de pago. Puede llevar un (+) para indicar una gran solvencia. |
| F2: | Seguridad muy alta y riesgo de impago muy bajo. |
| F3: | Seguridad alta, aunque ante eventos desfavorables podría tener dificultades. |
| B: | Capacidad muy justa para hacer frente a sus obligaciones y hay que vigilar a su evolución, ya que podría tener problemas. |
| C: | Las posibilidades de impagos son altas. |
| D: | Emisores o emisiones con impagos. |
Ratings Moody´s:
| Aaa: | Alta calidad, grado más pequeño de riesgo. |
| Aa1, Aa2, Aa3: | Alta calidad, con "riesgo de crédito muy bajo, pero su susceptibilidad a los riesgos a largo plazo parece un poco mayor |
| A1, A2, A3: | Calidad medio-alto, sujeto a bajo riesgo crediticio, pero que tienen elementos" actuales que sugieren una susceptibilidad de deterioro a largo plazo. |
| Baa1, Baa2, Baa3: | Moderado riesgo de crédito. |
| Ba1, Ba2, Ba3: | Calidad de crédito cuestionable. |
| B1, B2, B3: | Alto riesgo crediticio |
| Caa1, Caa2, Caa3: | Riesgo de crédito muy alto |
| Ca: | Altamente especulativas", y estan "por lo general en incumplimiento con sus obligaciones de depósito. |
| C: | La clase más baja de los bonos y están típicamente en incumplimiento, y la potencial recuperación es baja. |
Ratings Moody's:
| P-1: | Moody juzga Prime-1 como de "una capacidad superior para reembolsar las obligaciones de deuda a corto plazo". |
| P-2: | Moody juzga Prime-2 como "fuerte capacidad para pagar obligaciones de deuda a corto plazo". |
| P-3: | Moody juzga Prime-3 como de "una capacidad aceptable de reembolsar las obligaciones a corto plazo". |
| NP: | Moody considera "Not Prime" por no pertenecer "a ninguna de las categorías de calificación Prime". |
Ratings S&P:
| AAA | La más alta calificación de una compañía, fiable y estable. |
| AA | Compañías de gran calidad, muy estables y de bajo riesgo. |
| A | Compañías a las que la situación económica puede afectar a la financiación. |
| BBB | Compañías de nivel medio que se encuentran en buena situación en el momento de ser calificadas. |
| BB | Muy propensas a los cambios económicos |
| B | La situación financiera sufre variaciones notables. |
| CCC | Vulnerable en el momento y muy dependiente de la situación económica |
| CC | Muy vulnerable, alto nivel especulativo. |
| C | extremadamente vulnerable con riesgo de impagos. |
| A1 | El obligado tiene plena capacidad para responder del débito. |
| A2 | El obligado tiene capacidad para responder del débito aunque el bono es susceptible de variar frente a situaciones económicas adversas. |
| A3 | Las situaciones económicas adversas pueden condicionar la capacidad de respuesta del obligado. |
| B | Importante nivel especulativo. |
| C | Muy especulativo y de dudosa capacidad de respuesta del obligado. |
| D | De imposible cobro. |
Ratings S&P:
| A-1: | El obligado tiene plena capacidad para responder del débito. |
| A-2: | El obligado tiene capacidad para responder del débito aunque el bono es susceptible de variar frente a situaciones económicas adversas. |
| A-3: | Las situaciones económicas adversas pueden condicionar la capacidad de respuesta del obligado. |
| B: | Importante nivel especulativo. |
| C: | Muy especulativo y de dudosa capacidad de respuesta del obligado. |
| D: | De imposible cobro. |
Suspenso para valores inferiores al 6%
Suspenso para valores inferiores al 5%
06 de julio del 2020 Vivier&Co ha lanzado una campaña de captación de «depósitos» con pago extra de intereses, que de por sí, ya son sospechosamente excesivos (hasta 6,5% TAE).
En primer lugar, hemos de aclarar que sus «depósitos», no son depósitos como entendemos aquí, porque no existe ningún FGD (Fondo de Garantía de Depósitos) detrás, y Viver&Co es una entidad financiera, que aclararemos más adelante.
En segundo lugar, NO os recomendamos su contratación, y si lo hacéis es bajo vuestro riesgo.
10 de junio del 2020Vivier&Co, empresa neozelandesa que venía ofreciendo «depósitos» de más de 5% TAE, y que nosotros los pusimos en cuarentena en 2017, ha estado durante 6 meses sin pagar los intereses a sus clientes.
Según comentarios de clientes, durante esta semana está volviendo a pagar los intereses, pero lo más importante, es que aún no está devolviendo el capital de los depósitos ya vencidos.
22 de abril del 2020Hemos recibido varios emails de clientes de Vivier&Co alertando de una situación grave de esta empresa neozelandesa que venía ofreciendo «depósitos» de más de 5% TAE, y que nosotros los pusimos en cuarentena en 2017.
Según nos comentan, Viver ha dejado de pagar intereses durante el mes de abril alegando como motivo, el coronavirus.
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